1971년 이후 세상은 부채로 돌아가는 가짜 돈의 시대가 되었습니다. 인플레이션은 국민의 자유를 서서히 잠식하는 ‘보이지 않는 세금’입니다. 역사는 증명합니다. 금과 은만이 권력의 통제를 벗어난 ‘정직한 돈’입니다.
돈이 거짓될 때, 자유는 함께 붕괴한다
1971년 8월 15일, 리처드 닉슨 대통령이 달러의 금태환을 중단하며 브레튼우즈 체제가 끝났습니다.
그날 이후 달러는 금과 단절된 ‘불태환 화폐(Fiat Currency)’가 되었고, 전 세계 통화는 부채 기반의 시스템으로 전환되었습니다.
그 결과는 분명합니다.
50년 만에 전 세계 부채는 400조 달러를 넘어섰고, 달러의 구매력은 90% 이상 하락했습니다.
같은 노동의 대가로 과거보다 훨씬 적은 실질 가치를 얻게 된 것입니다.
돈이 정직하지 않으면, 국민은 미래를 계획할 수 없고 결국 권력에 의존하게 됩니다.
📊 아래 그래프는 1918년 이후 금 대비 통화 발행 비율(Gold-to-Monetary Base Ratio)의 변화를 보여줍니다.
이 비율은 쉽게 말해, “화폐가 금에 비해 얼마나 희석되었는가”를 나타냅니다.
1933년, 루스벨트 행정부는 대공황으로 무너진 경제를 살리기 위해
자국민의 금 보유를 금지하고 금태환을 중단했습니다.
이 조치로 금본위제는 사실상 붕괴되었고, 그래프는 급락했습니다.
1971년, 닉슨이 금태환을 완전히 종료하면서 달러는 금과의 연결을 잃었습니다.
처음엔 그래프가 잠시 안정된 듯 보였지만,
곧 이어진 1970~80년대 오일쇼크와 초인플레이션으로 금값이 폭등하며
비율이 일시적으로 급등했습니다.
이는 화폐 신뢰 붕괴의 반작용이었을 뿐, 구조적 회복이 아니었습니다.
이후 1980년대 초 볼커의 고금리 정책으로 금값이 꺾이면서 비율은 다시 하락했고,
2008년 금융위기 이후 양적완화(QE)로 본원통화가 폭발적으로 늘어나며
그래프는 역사적 저점 근처로 떨어졌습니다.
즉, 금은 그대로인데 돈이 끊임없이 희석되면서
화폐의 신뢰가 무너져온 과정을 이 그래프가 그대로 보여주는 것입니다.
지금 금은 “달러·원화 등 통화 기준으로 봤을 때 역사적으로 가장 저렴한 자산 중 하나”이며,
“통화가치가 조정될 때 가장 크게 재평가될 가능성이 높은 실물 자산”입니다.
이 흐름은 한국도 예외가 아닙니다.
원·달러 환율은 2020년 1,100원 수준에서 2025년 현재 1,400원을 넘나들고 있습니다.
단 5년 만에 원화의 구매력이 약 25% 가까이 떨어진 셈입니다.
해외여행, 수입품, 원자재 가격이 모두 상승했고, 국민의 체감 물가는 빠르게 높아졌습니다.
이것이 바로 ‘거짓된 돈의 대가’이며, 개인의 자유를 서서히 갉아먹는 구조입니다.
인플레이션은 민주주의 사회의 ‘보이지 않는 세금’
중앙은행은 경기 부양을 명분으로 통화를 무제한으로 공급하지만, 그 결과는 인플레이션입니다.
물가 상승은 단순한 숫자의 문제가 아니라, 국민의 실질소득을 잠식하는 조용한 세금입니다.
월급은 그대로인데 생필품과 주거비는 오르니, 국민은 점점 더 불안정해집니다.
이 구조는 과거에도 반복되었습니다.
바이마르 독일의 초인플레이션은 국민의 저축을 한순간에 사라지게 했고,
그 혼란이 결국 히틀러의 등장으로 이어졌습니다.
오늘날 베네수엘라의 볼리바르화 역시 가치가 99% 이상 붕괴되며 사회 전체가 무너졌습니다.
지금의 원화 약세 또한 같은 길을 걷지 않으리란 보장이 없습니다.
금과 은은 권력으로부터 독립된 정직한 돈
금과 은은 5,000년 넘게 인류가 신뢰해온 실물 화폐입니다.
그 가치는 정부의 약속이 아닌, 자연의 희소성과 불변성에서 나옵니다.
정부가 통화를 무한히 찍어낼 수는 있어도, 금과 은은 인위적으로 만들어낼 수 없습니다.
금 1온스는 수천 년 전에도 고급 의복 한 벌의 가치와 비슷했습니다.
오늘날에도 그 가치는 거의 동일합니다.
반면 원화는 불과 20년 전과 비교해도 실질 구매력이 크게 떨어졌습니다.
이 차이는 바로 ‘정직한 돈’과 ‘가짜 돈’의 본질적 차이입니다.
금과 은은 그 어떤 정치적 상황에서도 스스로의 가치를 지키며,
국민이 권력의 조작 없이 경제적 주권을 가질 수 있게 합니다.
디지털화폐 시대, 자유의 최후 방패는 실물이다
각국 정부는 디지털화폐(CBDC)를 추진하며 ‘편리함’을 내세우고 있습니다.
하지만 이는 개인의 거래를 실시간으로 추적할 수 있는 시스템으로,
경제적 자유를 근본적으로 제한할 위험을 안고 있습니다.
정부가 특정 계좌를 동결하거나 거래를 통제할 수 있는 구조가 되는 것입니다.
이때 금과 은은 감시받지 않는 실물 자산으로서 의미를 가집니다.
전원이 꺼져도 존재하며, 데이터가 삭제되어도 가치가 남습니다.
금과 은을 보유한다는 것은 단순한 투자가 아니라,
디지털 통제 시대에 스스로의 자유를 지키는 선택입니다
결론 – 금과 은, 자유를 지키는 최후의 방패
로마의 데나리우스, 바이마르의 마르크, 베네수엘라의 볼리바르, 그리고 지금의 원화까지
모든 불태환 화폐는 시간이 지나면 가치가 떨어졌습니다.
거짓된 돈은 영원할 수 없으며, 그 종말은 항상 인플레이션과 신뢰 붕괴로 끝났습니다.
반면 금과 은은 단 한 번도 실패한 적이 없습니다.
국가가 무너져도, 금융시장이 붕괴해도, 금과 은은 여전히 ‘가치의 기준’으로 남습니다.
따라서 금과 은을 지킨다는 것은 단순히 자산을 보존하는 것이 아니라,
자유를 지키고 불확실한 시대에 스스로의 주권을 방어하는 일입니다.
지금 원화가 흔들리고 달러가 강세를 보이는 이 시점,
금과 은은 다시금 자유의 최후의 방패로서 그 의미를 드러내고 있습니다.
거짓된 돈이 무너질 때, 진실된 돈만이 남습니다.
그리고 그 진실이 바로 — 금과 은입니다.
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